Forex là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, với khối lượng giao dịch lên đến 4 tỷ USD mỗi ngày. Một kênh đầu tư hấp dẫn mà bất cứ ai cũng có thể tiếp cận. Tuy nhiên, để bước vào thế giới này, trader phải chọn được một sàn Forex nước ngoài uy tín. Vậy làm thế nào chọn được broker hợp pháp? Cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé!
Thế nào là một nhà môi giới tốt nhất cho trader?
Trên thực tế, không có nhà môi giới nào là hoàn hảo. Bởi vì mỗi nhà môi giới đều có những ưu điểm và nhược điểm riêng, cũng như các bộ công cụ và tính năng khác nhau, nên tùy thuộc vào phong cách giao dịch của nhà đầu tư hoặc mục tiêu lợi nhuận dự kiến để xác định nhà môi giới Forex nào phù hợp nhất với họ.
- Giờ thị trường mà các nhà đầu tư muốn giao dịch phụ thuộc vào cặp tiền tệ, chẳng hạn như giao dịch 24/5 kết hợp với giờ giao dịch cuối tuần.
- Có sẵn các nền tảng giao dịch dễ sử dụng, chẳng hạn như MT4, MT5, ứng dụng dành cho thiết bị di động, ProRealTime và L2 Dealer.
- Không có phí giao dịch ẩn.
- Nhà đầu tư có thể gửi và rút tiền miễn phí.
Cuối cùng, trước khi giao dịch, nhà đầu tư hãy kiểm tra nền tảng tại các nhà môi giới Forex để xem nó có phù hợp với chiến lược giao dịch của mình hay không.
Tiêu chí lựa chọn sàn Forex nước ngoài tốt nhất
Tuân thủ quy định pháp lý
Một trong những yếu tố quan trọng nhất cần xem xét khi lựa chọn một sàn Forex nước ngoài chính là tính hợp pháp của nhà môi giới.
Mỗi khu vực pháp lý sẽ có các quy định tài chính khác nhau, nên các nhà đầu tư phải tìm hiểu chính sách bảo vệ quyền lợi mà sàn cung cấp. Bởi vì giao dịch với một nhà môi giới được cấp phép và quản lý bởi các cơ quan tài chính cấp cao, các nhà giao dịch ít có khả năng trở thành nạn nhân của các vụ lừa đảo.
Các nhà môi giới ở Liên minh Châu Âu và Vương quốc Anh phải tuân theo một số quy định nghiêm ngặt, trong đó các sàn giao dịch phải chịu sự giám sát của FCA và ESMA để thực thi giới hạn đòn bẩy và ký quỹ, cũng như cung cấp bảo vệ số dư âm cho các khách hàng.
Hầu hết các cơ quan quản lý tài chính lớn, bao gồm ASIC (Úc), CySEC (Síp), FCA (Anh), ESMA (Châu Âu) và MAS (Singapore), yêu cầu các nhà môi giới tách biệt tiền của khách hàng, đảm bảo rằng tiền của nhà giao dịch không được sử dụng vào mục đích kinh doanh.
Tính năng tài khoản
Mỗi nhà môi giới ngoại hối cung cấp các dịch vụ tài khoản khác nhau. Dưới đây là một số đặc điểm của một sàn Forex nước ngoài hợp pháp:
Các cặp tiền tệ giao dịch
Mặc dù, trên thị trường có nhiều loại tiền tệ có sẵn để giao dịch, nhưng chỉ một số ít được nhà đầu tư quan tâm đến vì tính thanh khoản cao. Ngoài các cặp tiền EUR/USD và GBP/USD thì một số cặp tiền chính bao gồm USD/JPY và USD/CHF.
Một nhà môi giới có thể cung cấp một số lượng lớn các cặp ngoại hối, nhưng điều quan trọng nhất là họ cung cấp các cặp mà trader quan tâm với tư cách là một nhà giao dịch.
Đòn bẩy và ký quỹ
Tùy thuộc vào vị trí và quy định của nhà môi giới, cũng như loại tài sản được giao dịch, nhà môi giới sẽ cung cấp cho các nhà giao dịch mức đòn bẩy cao nhất. Trong đó, đòn bẩy còn được gọi là giao dịch ký quỹ, cho phép các nhà đầu tư đưa ra một tỷ lệ phần trăm trên tổng giá trị của một vị thế, khuếch đại lợi nhuận và lỗ trên một giao dịch.
Mặc dù một số nhà môi giới cho phép các trader tự đặt đòn bẩy dựa trên sở thích của họ, nhưng đây không phải là tính năng mà nhiều nhà môi giới ngoại hối cung cấp. Vì giao dịch ngoại hối và CFD là một hoạt động đầu tư có rủi ro cao nên các nhà đầu tư phải thận trọng khi mở các vị thế có đòn bẩy lớn vì có nguy cơ thua lỗ cao.
Tài khoản giao dịch
Đa số các tài khoản ngoại hối thường yêu cầu khoản tiền gửi ban đầu khá thấp, chỉ từ 50 USD. Với đòn bẩy, sức mua sẽ lớn hơn nhiều so với số tiền ký quỹ tối thiểu, đó cũng là lý do khiến cho giao dịch Forex trở nên hấp dẫn đối với nhà đầu tư và trader mới. Tuy nhiên, tùy thuộc vào tài khoản giao dịch như Standard, Mini và Micro sẽ có yêu cầu tiền ký quỹ khác nhau.
Hoa hồng và Spread
Các sàn Forex nước ngoài thường tính phí hoa hồng dựa trên tỷ lệ phần trăm của mức chênh lệch, là sự khác biệt giữa giá mua và giá bán của một cặp tiền tệ. Trong khi nhiều nhà môi giới không tính phí hoa hồng và thay vào đó kiếm tiền từ phí Spread.
Tùy thuộc vào sự biến động của thị trường, mức Spread có thể cố định hoặc thay đổi. Phạm vi giao dịch càng rộng thì lợi nhuận càng khó. Spread trên các cặp giao dịch phổ biến như EUR/USD và GBP/USD, sẽ thấp hơn so với các cặp giao dịch ít giao dịch hơn.
Tính năng nền tảng giao dịch
Phần mềm giao dịch
Nền tảng giao dịch chính là nơi các nhà đầu tư tiếp cận thị trường. Do đó, các trader phải chắc chắn phần mềm giao dịch của nhà môi giới tích hợp đủ các công cụ phân tích cơ bản và kỹ thuật mà họ yêu cầu, cũng như khả năng tham gia và thoát giao dịch dễ dàng.
Hơn nữa, nền tảng của sàn giao dịch phải được thiết kế trực quan, có các nút mua và bán rõ ràng và trong một số trường hợp, có một nút để đóng tất cả các vị thế đang mở. Vì giao diện được thiết kế kém có thể gây ra sự cố khi nhập lệnh giao dịch.
Ngoài ra, phần mềm phải hỗ trợ tùy chỉnh, loại mục nhập lệnh, giao dịch tự động, trình tạo chiến lược, kiểm tra lại và cảnh báo giao dịch. Đặc biệt, các sàn Forex nước ngoài phải cung cấp tài khoản demo miễn phí để trader có thể kiểm tra nền tảng trước khi mở và gửi tiền vào tài khoản.
Tốc độ khớp lệnh và trượt giá
Thị trường ngoại hối rất dễ biến động, nên việc chọn một nhà môi giới có tốc độ khớp lệnh nhanh chóng cùng trượt giá tối thiểu là điều quan trọng để chiến lược giao dịch thành công.
Trượt giá là sự chênh lệch giữa giá kỳ vọng và giá thực tế khi đặt lệnh. Do đó, các nhà đầu tư có thể giảm khả năng trượt giá thường xuyên bằng cách chọn các nhà môi giới Forex có tốc độ khớp lệnh nhanh. Tất cả các nhà môi giới đều kết nối trực tiếp với các máy chủ thuộc các nhà cung cấp thanh khoản lớn với độ trễ thấp, cũng như kho dữ liệu tại các trung tâm tài chính lớn, để đảm bảo khớp lệnh nhanh chóng.
Sao chép giao dịch
Copy Trade là một phương thức giao dịch tự động phù hợp với những nhà đầu tư mới. Trong khi các nền tảng MT4 và MT5 cung cấp giao dịch sao chép thông qua MetaTrader, một số sàn Forex khác cung cấp tính năng sao chép thông qua các nền tảng giao dịch xã hội phổ biến.
Phương thức nạp rút tiền
Các nhà môi giới quy định khác nhau về khoản tiền gửi ban đầu, phương thức gửi và rút tiền cũng như phí. Khi chọn một sàn Forex nước ngoài, điều quan trọng là phải xác định xem các phương thức thanh toán có tính phí hay không.
Tiền gửi tối thiểu
Các nhà môi giới yêu cầu khách hàng nạp tiền vào tài khoản của họ trước khi họ có thể bắt đầu giao dịch. Trong khi một số nhà môi giới sẽ không yêu cầu tiền ký quỹ hoặc sẽ yêu cầu một khoản tiền lớn. Điều này có thể hạn chế số lượng nhà đầu tư hoặc trader mới. Một số hình thức thanh toán phổ biến như:
- Ví điện tử: Skrill, Neteller, PayPal và Bitcoin
- Thẻ tín dụng, thường bị hạn chế đối với Visa và Mastercard
- Chuyển khoản ngân hàng: Ngân hàng nội địa hoặc chuyển khoản qua nhà môi giới
Phí gửi và rút tiền
Khi chọn một sàn Forex nước ngoài, điều quan trọng là phải so sánh các khoản phí của họ. Một số nhà môi giới cung cấp số lần rút tiền miễn phí không giới hạn, những broker khác cung cấp một lần rút tiền miễn phí mỗi tháng với bất kỳ lần rút tiền tiếp theo nào phải trả phí hoặc có thể tính phí cho mỗi lần rút tiền.
Nếu nhà đầu tư không thấy biểu phí ngắn gọn trên trang web của nhà môi giới, có thể liên hệ với nhóm hỗ trợ của nhà môi giới hoặc gửi Email để tìm hiểu thêm về các khoản phí.
Công cụ giáo dục có sẵn
Tìm một nhà môi giới trực tuyến cung cấp nhiều loại tài liệu đào tạo và tài nguyên học tập để hỗ trợ nhà đầu tư trong quá trình giao dịch ngoại hối. Bởi vì các nhà giao dịch hiểu rõ hơn về thị trường có cơ hội thành công cao hơn, giảm khả năng thua lỗ. Một số tài liệu đào tạo mà trader cần tham khảo như:
- Các khóa học trực tuyến liên quan đến thị trường ngoại hối
- Hướng dẫn sử dụng nền tảng giao dịch
- Tổ chức các buổi hội thảo trên web và Video
- Cung cấp các sách điện tử dành cho trader
Dịch vụ khách hàng và hỗ trợ
Một nhà môi giới ngoại hối nước ngoài hợp pháp phải cung cấp phương thức liên hệ cũng như giờ hoạt động rõ ràng. Trong đó, nhiều nhà môi giới cung cấp dịch vụ 24/5 hoặc 24/7.
Các phương thức liên hệ phổ biến là Email, điện thoại và trò chuyện trực tiếp. Trong đó, tính năng Live Chat được nhiều trader ưa chuộng vì có thể kết nối tới nhà môi giới và nhận được phản hồi một cách nhanh chóng. Đồng thời, broker phải cung cấp các tùy chọn đa ngôn ngữ để hỗ trợ cho các nhà giao dịch trên toàn thế giới.
Đánh giá và phản hồi từ người dùng
Ý kiến và đánh giá từ các nhà đầu tư hiện tại và trước đây cung cấp cho các nhà giao dịch một bức tranh toàn cảnh hơn về chất lượng và dịch vụ của nhà môi giới Forex.
Việc xem xét những đánh giá của người dùng về tốc độ thực hiện lệnh, nền tảng giao dịch, phương thức thanh toán và hỗ trợ khách hàng sẽ hỗ trợ các nhà giao dịch xác định xem một nhà môi giới Forex là hợp pháp hay lừa đảo.
Tuy nhiên, mỗi nhà đầu tư sẽ có một quan điểm cá nhân khác nhau dựa trên mục tiêu hoặc nhu cầu giao dịch của họ, vì vậy các nhà giao dịch phải chọn lọc cũng như phân tích kỹ lưỡng để phân biệt được đúng sai hoặc giả mạo.
Trên đây là những tiêu chí quan trọng để lựa chọn một sàn Forex nước ngoài mà nhà đầu tư cần biết. Việc một nhà môi giới là rất quan trọng, trader phải tìm hiểu và kiểm tra mức độ uy tín, các quy định và chính sách bảo vệ khách hàng nhằm đảm bảo broker đó an toàn. Chúc nhà giao dịch thành công.