Giấy phép FCA được coi là “Tiêu chí vàng” của các nhà giao dịch khi lựa chọn nhà môi giới ngoại hối uy tín. Với chính sách quản lý chặt chẽ và dịch vụ khách hàng hoàn hảo, FCA giúp các sàn Forex khẳng định sự uy tín và an toàn trong cộng đồng trader. Vậy Financial Conduct Authority là gì? Điều kiện sở hữu giấy phép FCA? Cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé!
Giấy phép FCA là gì?
Giấy phép FCA (Financial Conduct Authority) hay được gọi là cơ quan quản lý dịch vụ tài chính của Vương quốc Anh, được thành lập vào ngày 19 tháng 12 năm 2012, theo Đạo luật Dịch vụ Tài chính của Vương quốc Anh được Hoàng gia phê chuẩn. Vào ngày 1 tháng 4 năm 2013, dự luật đã được thông qua và có hiệu lực.
FSA (Cơ quan dịch vụ tài chính) là tiền thân của FCA, nhưng nó đã chính thức ngừng hoạt động sau thất bại trong cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu năm 2008.
Theo đó, Đạo luật thiết lập một khung pháp lý mới cho các dịch vụ tài chính của Vương quốc Anh. Đặc biệt, Ngân hàng Trung ương Anh được giao nhiệm vụ ổn định thị trường tài chính và phát triển một hệ thống quản lý mới. Hơn nữa, các chức năng của FSA được chuyển giao cho ba cơ quan khác nhau:
- Ủy ban Chính sách tiền tệ của Ngân hàng Anh: Tổ chức chịu trách nhiệm giám sát an toàn vi mô và vĩ mô, đồng thời giải quyết các rủi ro hệ thống tài chính.
- Cơ quan quản lý an toàn của Ngân hàng Anh: Cơ quan chịu trách nhiệm ban hành các quy định và đảm bảo an toàn cho thị trường tài chính.
- Cơ quan FCA
Mục tiêu hoạt động của cơ quan tài chính FCA
FCA là cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh, có nhiệm vụ đảm bảo rằng thị trường tài chính minh bạch và công bằng. Cụ thể như sau:
- Bảo vệ khách hàng: Giấy phép FCA đảm bảo rằng các nhà đầu tư trên thị trường tài chính được bảo vệ đầy đủ.
- Bảo vệ thị trường tài chính: Đảm bảo tính toàn vẹn và củng cố hệ thống tài chính Vương quốc Anh.
- Thúc đẩy tính cạnh tranh: Tạo môi trường cạnh tranh lành mạnh trên thị trường cho các công ty và dịch vụ tài chính nhằm bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư.
Trách nhiệm của FCA đối với các sàn Forex
FCA chịu trách nhiệm về tất cả các quy tắc ứng xử và hành động được thực hiện bởi các nhà môi giới được cấp phép. Đặc biệt, những nhà môi giới này phải tuân theo một số quy định giám sát của FCA, bao gồm:
Tách biệt quỹ khách hàng
Các nhà môi giới phải giữ tiền gửi của khách hàng tách biệt với tài khoản của công ty và gửi tiền của khách hàng vào các ngân hàng có uy tín. Điều này ngăn các nhà môi giới sử dụng tiền của khách hàng để trang trải chi phí đầu tư hoặc chi phí hoạt động.
Báo cáo và kiểm toán
Các sàn Forex được yêu cầu cung cấp cho nhà đầu tư báo cáo tài khoản hàng tháng bao gồm số dư tài khoản, lịch sử giao dịch và các thông tin khác. Đồng thời, cung cấp cho FCA các báo cáo vốn hàng ngày cũng như báo cáo tài chính hàng tháng, hàng quý hoặc hàng năm đã được kiểm toán.
Cảnh báo rủi ro
Tất cả các nhà môi giới được cấp giấy phép FCA đều phải cung cấp cảnh báo rủi ro ngoại hối cho tất cả khách hàng của họ.
Tỷ lệ đòn bẩy
Đòn bẩy được coi như con dao hai lưỡi vì nó có thể gia tăng lợi nhuận nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, dưới sự giám sát của FCA, các nhà môi giới ngoại hối không được phép cung cấp cho khách hàng của họ đòn bẩy quá mức.
Dịch vụ khách hàng
Các nhà môi giới là thành viên của FCA phải luôn tuân thủ nguyên tắc “Luôn ưu tiên khách hàng”. Điều này có nghĩa là nhà môi giới không thể làm bất cứ điều gì gây tổn hại đến tài sản của khách hàng, chẳng hạn như thao túng giá, tham gia vào các giao dịch thị trường chống lại khách hàng hoặc đưa ra lời khuyên xấu cho nhà đầu tư.
Hơn nữa, thông tin cá nhân của nhà đầu tư phải được bảo mật và không được tiết lộ, bán hoặc sử dụng cho mục đích xấu. FCA sẽ thực thi nghiêm ngặt tất cả các hành vi như vậy.
Ngoài các nguyên tắc ở trên, FCA yêu cầu các sàn Forex phải tuân thủ một số quy định như: Ban quản lý phải có đủ năng lực để đưa ra quyết định tốt nhất và cung cấp cho FCA thông tin về quản lý, kế hoạch kinh doanh và bằng chứng về việc bồi thường cho khách hàng…
Điều kiện để sở hữu giấy phép FCA
Yêu cầu số vốn tối thiểu
Trên thị trường ngoại hối của Vương quốc Anh, có 3 loại giấy phép và mỗi loại yêu cầu số lượng vốn khác nhau:
- Giấy phép đại lý: Giấy phép này dành cho các sàn giao dịch đóng vai trò là nhà tạo lập thị trường (Market Maker), yêu cầu số vốn tối thiểu là 730.000 bảng Anh.
- Giấy phép trung gian: Giấy phép này phù hợp cho các sàn Forex đẩy lệnh STP với số vốn tối thiểu là 125.000 bảng Anh.
- Giấy phép nhà môi giới bị hạn chế: Giấy phép này yêu cầu số vốn tối thiểu 50.000 bảng Anh. Đặc biệt, các sàn giao dịch không được phép giữ tiền của khách hàng mà chỉ được phép tiếp thị hoặc bán các sản phẩm tài chính.
Do đó, các nhà môi giới ngoại hối được cấp phép làm đại lý hoặc trung gian sẽ có thể cung cấp nền tảng giao dịch cho Forex và CFD, cổ phiếu, hàng hóa,… trong khi các broker bị giới hạn chỉ có thể giới thiệu khách hàng đến các đại lý hoặc trung gian khác.
Yêu cầu về trình độ, kinh nghiệm
Kinh nghiệm và trình độ của nhân sự rất quan trọng đối với sự thành công của công ty. Đây cũng là điều kiện cơ bản của giấy phép FCA đối với các sàn Forex.
Để lấp đầy các vị trí quan trọng trong công ty, các nhà môi giới phải lựa chọn cẩn thận những nhân viên có trình độ và tài năng. Trong đó, những cá nhân này phải vượt qua các bài kiểm tra của FCA và được FCA chấp thuận.
Yêu cầu ban lãnh đạo tại Vương Quốc Anh
Giấy phép FCA yêu cầu ban lãnh đạo của công ty với tư cách là “Giám đốc điều hành và Giám đốc tuân thủ” phải làm việc tại Vương quốc Anh, không phải chi nhánh hoặc văn phòng đại diện ở quốc gia khác. Đồng thời, cả hai cá nhân này phải vượt qua các bài kiểm tra về sự phù hợp trước khi được FCA ủy quyền.
Yêu cầu kế hoạch kinh doanh
Các nhà môi giới ngoại hối phải chuẩn bị một kế hoạch kinh doanh toàn diện để có được giấy phép từ cơ quan tài chính của Vương quốc Anh. Tuy nhiên, tùy vào quy mô công ty mà FCA áp dụng những quy định khác nhau về doanh thu, công nghệ, nguyên tắc hoạt động cũng như đội ngũ kế toán.
Cách tra cứu giấy phép FCA của sàn Forex
Để biết được sàn Forex đó có sở hữu giấy phép FCA hay không, nhà đầu tư có thể thực hiện các bước sau:
- Bước 1: Truy cập vào trang website chính thức của FCA như https://register.fca.org.uk/
- Bước 2: Điền tên sàn ngoại hối muốn kiểm tra vào mục “Enter a name or reference number” >> Nhấn vào ô “Search”.
- Bước 3: Kiểm tra thông tin công ty cung cấp trên trang chủ có trùng với đăng ký trên FCA hay không.
Quyền lợi của trader khi tham gia broker thuộc FCA
Bất kỳ nhà đầu tư nào tham gia một nhà môi giới Forex được FCA cấp phép đều được đảm bảo an toàn về khoản tiền gửi. Điều này có nghĩa là các trader sẽ được giao dịch trong một thị trường minh bạch và sẽ không bị lừa đảo bởi các nhà môi giới.
Nếu nhà môi giới Forex có hành vi gian lận hoặc không minh bạch về tài chính, nhà đầu tư có quyền khiếu nại trực tiếp với cơ quan tài chính FCA – Đây là tổ chức tài chính duy nhất đứng ra bảo vệ quyền và lợi ích của nhà đầu tư.
Đặc biệt, trường hợp các sàn giao dịch ngoại hối mất đi khả năng thanh toán hoặc phá sản, các nhà đầu tư sẽ được bồi thường lên tới 85.000 bảng Anh, với điều kiện nhà môi giới được chọn có giấy phép FCA.
Giấy phép FCA được các nhà môi giới Forex coi là “Tài sản vô giá” vì nó làm tăng độ tin cậy của broker trên thị trường. Tuy nhiên, đây chỉ là một trong những tiêu chí để chọn nhà môi giới vì ngoài giấy phép, các trader nên xem xét nền tảng và điều kiện giao dịch khác. Một sàn Forex uy tín và phù hợp là điểm khởi đầu cho sự thành công của một nhà giao dịch.