Đòn bẩy trong Forex được coi là một công cụ tuyệt vời để hỗ trợ các nhà đầu tư kiếm được lợi nhuận lớn khi giao dịch. Đây cũng là lý do tại sao các nhà giao dịch “điên cuồng” đầu tư vào Forex hơn là chứng khoán. Tuy nhiên, công cụ này không phải lúc nào cũng hỗ trợ bạn, đôi khi chính nó là nguyên nhân khiến bạn thất bại trên thị trường.

Vậy nên chọn đòn bẩy bao nhiêu Forex là phù hợp khi giao dịch ngoại hối? Cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây để biết được câu trả lời nhé!

• Fun Coin là gì? Những ưu điểm nổi bật của FUNCoin (FUN)
• Funding Rate là gì? Cách tính Funding Rate chi tiết
• GEM coin là gì? Cách sở hữu GEM coin tiềm năng 2023
• GGtrade là gì? Có phải Scam hay không?

Đòn bẩy trong Forex là gì?

Đòn bẩy là gì? Đòn bẩy còn được gọi là Leverage – đây là việc bạn sử dụng các khoản tiền đi vay để tăng vị thế giao dịch gấp nhiều lần so với số vốn mà họ có.

• Ví dụ: Bạn có 1000 USD trong tài khoản nhưng khi sử dụng đòn bẩy của sàn 1:100 >> Bạn có thể giao dịch với khối lượng 1 lô (1 lô = 100.000 USD).

Như đã định nghĩa ở trên khi bạn sử dụng Leverage trong giao dịch tức là bạn đã vay tiền ai đó, đối với Forex người cho bạn vay tiền sẽ là các sàn môi giới. Các Broker sẽ cung cấp đòn bẩy thông qua mức ký quỹ.

Tỷ lệ đòn bẩy thông qua mức ký quỹ	Ký quỹ cho tổng giá trị giao dịch
1:400	0.25%
1:200	0.5%
1:100	1%
1:50	2%

Tác dụng của Leverage trong giao dịch?

Thúc đẩy thị trường quá trình giao dịch khá nhàm chán trở nên vô cùng sôi động. Nhưng tiền vốn của bạn ở mức “sôi động” quá mức thì không phải lúc nào cũng tốt.

Nếu không có đòn bẩy, các nhà giao dịch sẽ ngạc nhiên khi thấy tài khoản của họ tăng 10% trong một năm. Tuy nhiên, một nhà giao dịch sử dụng công cụ tài chính có thể dễ dàng nhận thấy mức tăng 10% trong một ngày.

Nhưng số lượng đòn bẩy thông thường có xu hướng quá cao và điều quan trọng là bạn phải biết rằng phần lớn sự biến động bạn gặp phải khi giao dịch là do đòn bẩy giao dịch của bạn nhiều hơn là do tài sản cơ bản di chuyển.

Lưu ý: Công cụ này có khả năng tăng lợi nhuận lên nhiều lần nhưng nó cũng là con dao có thể trở đầu đâm về phía bạn. Khiến cho mức độ nguy hiểm cũng tăng tương ứng với khả năng sinh lời mà nó mang lại. Bạn cũng nên tìm hiểu về việc đòn bẩy là ứng dụng của quy tắc nào để sử dụng nó một cách hiệu quả nhất.

Có bao nhiêu tỷ lệ đòn bẩy trong Forex?

Leverage thường được đưa ra với tỷ lệ cố định có thể thay đổi theo các nhà môi giới khác nhau . Mỗi nhà môi giới đưa ra đòn bẩy dựa trên các quy tắc và quy định của họ. Các tỷ lệ đòn bầy thường được ứng dụng như sau: 1:50, 1:100, 1:200 và 1:400.

• Đòn bẩy 1:50 – Tỷ lệ đòn bẩy 1:50 có nghĩa là cứ mỗi 1 đô la bạn có trong tài khoản của mình, bạn có thể đặt một giao dịch trị giá tới 50 đô la. Giả sử, nếu bạn gửi 500 đô la, bạn sẽ có thể giao dịch số tiền lên đến 25.000 đô la trên thị trường.
• Đòn bẩy 1:100 – Tỷ lệ đòn bẩy 1:100 có nghĩa là với mỗi 1 đô la bạn có trong tài khoản của mình, bạn có thể đặt một giao dịch trị giá lên đến 100 đô la. Tỷ lệ này là mức điển hình được cung cấp trên 1 lot tiêu chuẩn. Khoản tiền gửi tối thiểu 2.000 đô la thông thường cho một tài khoản tiêu chuẩn sẽ cung cấp cho bạn khả năng kiểm soát 200.000 đô la.

• Đòn bẩy 1:200 – Tỷ lệ đòn bẩy 1:200 có nghĩa là với mỗi 1 đô la bạn có trong tài khoản của mình, bạn có thể đặt một giao dịch trị giá lên đến 200 đô la. Tỷ lệ 1:200 là mức đòn bẩy điển hình được cung cấp trên tài khoản với lot nhỏ . Khoản tiền gửi tối thiểu điển hình cho một tài khoản như vậy là khoảng 300 đô la, với số tiền bạn có thể giao dịch lên đến 60.000 đô la.
• Đòn bẩy 1:400 – Tỷ lệ đòn bẩy 1:400 có nghĩa là với mỗi 1 đô la bạn có trong tài khoản của mình, bạn có thể đặt một giao dịch trị giá 400 đô la. Một số nhà môi giới cung cấp 1:400 trên tài khoản lot nhỏ nhưng hãy cẩn thận với bất kỳ nhà môi giới nào cung cấp loại đòn bẩy này cho một tài khoản nhỏ. Bất kỳ ai gửi 300 đô la vào tài khoản Forex và cố gắng giao dịch với đòn bẩy 400: 1 đều có thể mất tất cả trong vài phút.

Có nên sử dụng đòn bẩy Forex khi giao dịch?

Đòn bẩy được coi là một công cụ có giá trị nếu được sử dụng đúng cách và không lạm dụng quá mức. Tuy nhiên, bạn cần nắm rõ các ưu nhược điểm của đòn bẩy như sau:

Ưu điểm đòn bẩy

• Khuếch đại lợi nhuận: Khi sử dụng đòn bẩy giao dịch Forex, bạn có thể kiếm được gấp nhiều lần số tiền đầu tư ban đầu.
• Đầu tư với số vốn nhỏ: Khi sử dụng đòn bẩy, bạn vẫn có thể tiếp cận thị trường ngoại hối chỉ với 50 USD.

Nhược điểm đòn bẩy

• Do tính chất khuếch đại rủi ro của đòn bẩy, khi sử dụng Leverage không đúng cách sẽ dẫn đến thua lỗ.
• Đòn bẩy có thể giúp bạn kiếm được lợi nhuận nhanh chóng nên dẫn đến việc sử dụng đòn bẩy quá mức. Vì nó được xem là con dao hai lưỡi có thể khiến tài khoản của bạn bốc hơi.

Do đó, việc chọn đòn bẩy bao nhiêu Forex là cần thiết để tối đa hóa lợi nhuận trong khi vẫn duy trì tâm lý ổn định là điều kiện quan trọng đối với nhà đầu tư. Đây không phải là kỹ năng mà mọi nhà giao dịch đều có thể thực hiện được.

Đòn bẩy Forex phụ thuộc vào các yếu tố nào?

Đòn bẩy trong Forex không cố định, luôn bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố. Mỗi sàn Forex sẽ đưa ra một tỷ lệ đòn bẩy khác nhau. Tỷ lệ đòn bẩy hiện tại là 1:30 và cao nhất là 1: không giới hạn. Dưới đây là các yếu tố ảnh hưởng đến Leverage:

Giấy phép hoạt động của sàn Forex

Yếu tố đầu tiên ảnh hưởng đến Leverage chính là giấy phép hoạt động của sàn Forex. Các đơn vị tài chính như FCA và ASIC sẽ giới hạn tỷ lệ đòn bẩy được cung cấp cho khách hàng của các nhà môi giới ngoại hối, với FCA quy định mức đòn bẩy tối đa là 1:30 và ASIC quy định mức đòn bẩy tối đa là 1:500.

Hơn nữa, các cơ quan quản lý tài chính khác như CySEC và FSA, cho phép các nhà môi giới của họ đưa ra tỷ lệ đòn bẩy cực cao. Các cơ quan này cho phép tỷ lệ đòn bẩy tối đa là 1:1000, 1:2000, 1:3000 và thậm chí 1: không giới hạn.

Các loại tài khoản giao dịch của sàn Forex

Mỗi sàn ngoại hối cung cấp nhiều loại tài khoản khác nhau từ người mới có vốn ít cho đến người chuyên nghiệp với vốn lớn,… Do đó, mỗi loại tài khoản sẽ có điều kiện riêng về tiền gửi tối thiểu, phí hoa hồng , phí chênh lệch giá,.. và đòn bẩy cũng tương tự thế.

Các loại tài khoản khác nhau ở chỗ tài khoản chuyên nghiệp, VIP và Pro thường có tỷ lệ đòn bẩy thấp. Các loại tài khoản tiêu chuẩn cũng như tài khoản nhỏ như Micro thường có tỷ lệ đòn bẩy tối đa cao hơn.

Sản phẩm giao dịch của sàn Forex

Tỷ lệ đòn bẩy tối đa sẽ khác nhau tùy thuộc vào loại tài sản được giao dịch trên thị trường Forex. Cụ thể như sau:

• Forex, vàng và chỉ số: Những sản phẩm này thường có đòn bẩy tối đa cao nhất và tài khoản giao dịch sẽ sử dụng đòn bẩy cao nhất.
• Kim loại, hàng hóa và năng lượng: Có tỷ lệ đòn bẩy cao tương đối.
• Tiền điện tử, cổ phiếu và quỹ ETF: Có tỷ lệ đòn bẩy thấp nhất.

Số vốn đầu tư của nhà giao dịch

Mỗi sàn giao dịch ngoại hối thường có quy định về vốn chủ sở hữu và đòn bẩy riêng. Khi vốn chủ sở hữu tăng lên, tỷ lệ đòn bẩy tối đa sẽ giảm. Các nhà môi giới ban hành các quy định này nhằm hạn chế rủi ro cho các nhà giao dịch có vốn lớn đồng thời hỗ trợ các nhà giao dịch có vốn nhỏ giao dịch với khối lượng lớn.

Hơn nữa, một số sàn giao dịch quy định tỷ lệ đòn bẩy trong Forex dựa trên số tiền gửi vào tài khoản (Deposit) hoặc số dư tài khoản (Balance), thay vì dựa trên vốn chủ sở hữu.

Nền tảng giao dịch của sàn Forex

Một số nhà môi giới ngoại hối quy định đòn bẩy dựa trên nền tảng giao dịch, nhưng quy định này chỉ giới hạn ở một số sàn giao dịch Forex mà thôi.

Ví dụ: Đối với các cặp tiền tệ ngoại lai trên MT4 và MT5 tại sàn FXTM, tài khoản FXTM ECN, ECN Zero và FXTM Pro có tỷ lệ đòn bẩy khác nhau. Đòn bẩy tối đa trên nền tảng MT4 là 1:100, trong khi đòn bẩy tối đa trên nền tảng MT5 là 1:200.

Các điều kiện giao dịch khác của sàn ngoại hối

Tỷ lệ đòn bẩy Forex cũng bị ảnh hưởng bởi các điều kiện giao dịch khác. Tuy nhiên, đây là quy định duy nhất chỉ áp dụng cho một số loại tiền tệ nhất định.

• Ví dụ: Khách hàng tại Exness có thể sử dụng đòn bẩy tối đa là 1: không giới hạn nếu họ hoàn thành ít nhất 10 lệnh (không bao gồm các lệnh đang chờ xử lý hoặc đã đóng) và giao dịch ít nhất 5 lô. Tỷ lệ đòn bẩy chỉ là 1:2000 nếu không đáp ứng được các điều kiện trên.

Nên chọn đòn bẩy bao nhiêu Forex là phù hợp?

Các nhà giao dịch chuyên nghiệp thường giao dịch với Leverage rất thấp. Giữ đòn bẩy Forex của bạn thấp hơn sẽ bảo vệ vốn của bạn khi bạn mắc lỗi giao dịch và giữ cho lợi nhuận của bạn ổn định.

Nhiều chuyên gia sẽ sử dụng Leverage như 1:10 hoặc 1:20. Có thể giao dịch với loại tỷ lệ này bất kể nhà môi giới cung cấp cho bạn những gì. Bạn phải gửi nhiều tiền hơn và thực hiện ít giao dịch hơn.

Bất kể phong cách của bạn là gì, hãy nhớ rằng đây không phải công cụ vạn năng nên không có nghĩa là bạn phải sử dụng nó. Nói chung, bạn sử dụng càng ít đòn bẩy càng tốt. Cần có kinh nghiệm để thực sự biết khi nào nên sử dụng đòn bẩy và khi nào không nên. Luôn thận trọng sẽ giúp bạn tiếp tục cuộc chơi trong thời gian dài.

Tỷ lệ đòn bẩy Forex tốt nhất cho trader mới?

Nếu bạn là nhà giao dịch Forex mới, bạn nên bắt đầu với mức đòn bẩy thấp, chẳng hạn như 1:10 hoặc 1:20. Khi bạn đã tích lũy được kinh nghiệm và kiến thức thị trường, bạn có thể tăng đòn bẩy của mình. Tuy nhiên, hãy cân nhắc đến rủi ro và làm theo hướng dẫn của nhà môi giới.

Tỷ lệ đòn bẩy Forex phù hợp nhất là bao nhiêu?

Nếu bạn là nhà giao dịch mới, bạn nên giới hạn đòn bẩy của mình không quá 1:10, với 1:1 là mức an toàn nhất. Bởi vì nhiều người đầu tư thường mắc sai lầm khi giao dịch với đòn bẩy quá cao. Do đó, bạn chỉ nên giao dịch với đòn bẩy thấp để tích lũy kinh nghiệm trước khi chuyển sang đòn bẩy cao.

Không sử dụng Leverage khi giao dịch được không?

Về lý thuyết, bạn có thể giao dịch mà không cần sử dụng đòn bẩy, nhưng lợi nhuận của bạn sẽ bị hạn chế trừ khi số dư tài khoản của bạn là 100.000 USD. Hơn nữa, nếu không sử dụng đòn bẩy thì rủi ro thấp nên hầu hết các nhà đầu tư sẽ tránh sử dụng phương pháp này để giao dịch trên thị trường ngoại hối.

Phương pháp quản lý rủi ro hiệu quả khi sử dụng Leverage

Để sử dụng Leverage hiệu quả, bạn có thể thực hiện theo nguyên tắc sau:

Luôn đặt lệnh Stop Loss và Take Profit

• Stop Loss được xem là giải pháp lý tưởng hỗ trợ bạn thoát khỏi thị trường khi vị thế giao dịch của bạn không còn phù hợp, đồng thời giúp bạn tránh rơi vào tình trạng thua lỗ dẫn đến đặt lệnh quá mức và cháy tài khoản.
• Bất kỳ lệnh nào cũng có khả năng là lệnh thua, bạn nên đặt lệnh dừng lỗ với mức lỗ có thể chấp nhận được.
• Đôi khi bạn mong đợi lệnh kiếm được nhiều lợi nhuận hơn một chút, nhưng thị trường đột nhiên đảo chiều và chạm mức dừng lỗ, dẫn đến thua lỗ. Vì vậy, nên đặt chốt lời phù hợp.

Sử dụng Leverage với khối lượng giao dịch hợp lý

• Bạn không nên mở nhiều hơn ba lệnh cùng một lúc (trừ khi các lệnh đang thực hiện có lãi).
• Tính tổng số tiền ký quỹ sử dụng không vượt quá 20% vốn chủ sở hữu (Equity).
• Khối lượng giao dịch phải phù hợp với vốn đầu tư. Những người mới nên quản lý lệnh để khi bị cắt lỗ thì họ chỉ mất 1% đến 2% tài khoản.
• Bạn chỉ nên sử dụng số tiền nhàn rỗi cũng như có thể chấp nhận khi thua lỗ để tránh ảnh hưởng tiêu cực đến cuộc sống của bạn.

Kết luận

Nên chọn đòn bẩy bao nhiêu Forex là phù hợp? Khi bạn dùng đòn bẩy trong giao dịch hãy nên cẩn thận, đừng nên sử dụng tỷ lệ quá lớn. Còn việc lúc nào nên dùng, lúc nào không nên dùng công cụ tài chính này tất cả phụ thuộc vào quan điểm và kinh nghiệm của trader. Cho nên, hãy thận trọng khi quyết định để có thể tồn tại lâu dài trong thị trường Forex. Đừng quên truy cập Sanuytin.vn để cập nhật kiến thức thị trường tài chính mới nhất tại đây. Chúc nhà đầu tư thành công.