Dealers hay được gọi là đại lý hoặc người môi giới kinh doánh. Tuy nhiên, thuật ngữ này sẽ có ý nghĩa khác nhau trong từng lĩnh vực đầu tư. Vậy chính xác thì Dealers là gì? Dealers và Broker khác nhau như thế nào? Cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé!
- Chỉ số Dow Jones là gì? Sức mạnh và tầm quan trọng mà nó mang lại cho thị trường
- Chỉ số eps là gì trong chứng khoán? Tìm hiểu về eps
- Chỉ số FRC là gì? Cách giao dịch với chỉ báo Force Index
- Chỉ số FTSE 100 là gì? Hướng dẫn giao dịch với FTSE 100 Index
Dealers và Broker là gì?
Dealers là gì?
Dealers (đại lý chứng khoán) là một người hoặc công ty đóng vai trò trung gian giữa các nhà đầu tư và sàn giao dịch chứng khoán. Khách hàng phải sử dụng Dealers để thực hiện giao dịch vì sàn chứng khoán chỉ nhận lệnh từ thành viên (cá nhân hoặc doanh nghiệp).
Bên cạnh các giao dịch của khách hàng, Dealers còn cung cấp các dịch vụ bổ sung như nghiên cứu, giám sát, lập kế hoạch đầu tư và các dịch vụ khác liên quan đến chứng khoán.
Broker là gì?
Broker là nhà môi giới ngoại hối cung cấp nền tảng giao dịch cho các nhà đầu tư mua và bán ngoại tệ. Các nền tảng này cho phép nhà giao dịch có quyền truy cập ngay vào thị trường ngoại hối bất kỳ lúc nào.
Thông thường, các Broker chịu trách nhiệm sắp xếp giao dịch giữa người mua và người bán. Sau khi các bên hoàn thành thỏa thuận thành công, Broker sẽ nhận được một khoản hoa hồng tương ứng.
Có mấy loại Dealers trên thị trường?
Hiện tại, Dealers được chia thành 2 nhóm chính trên thị trường:
Dealers chiết khấu
Dealers chiết khấu có thể xử lý nhiều lệnh cho khách hàng với phí hoa hồng thấp hơn so với Dealers cung cấp đầy đủ dịch vụ. Mục tiêu của các đại lý là lôi kéo nhiều nhà đầu tư giao dịch bằng cách sử dụng cấu trúc tỷ lệ dựa trên khối lượng giao dịch.
Dealers dịch vụ
Dealers dịch vụ cung cấp đa dạng dịch vụ dành cho khách hàng như nghiên cứu, lập kế hoạch, tư vấn và tiếp cận các hình thức đầu tư mới. Khi giao dịch với khối lượng lớn hoặc bán nhiều loại hình đầu tư khác cho khách hàng, các Dealers thường kiếm được thu nhập cao.
Đặc điểm của đại lý chứng khoán
Các đại lý chứng khoán Dealers mang một số đặc trưng như sau:
- Cấp phép và chấp thuận từ cơ quan: Cơ quan quản lý chứng khoán hoặc tổ chức tài chính có thẩm quyền phải phê duyệt và cấp phép cho Dealers. Điều này đảm bảo rằng họ có chuyên môn, vốn và tuân thủ quy định cần thiết.
- Giao dịch mua bán chứng khoán: Các Dealers có khả năng mua và bán chứng khoán trên thị trường. Họ có thể mua chứng khoán từ tổ chức phát hành hoặc nhà đầu tư khác và bán lại cho người khác. Điều này đòi hỏi sự hiểu biết sâu sắc về cổ phiếu và thị trường, cũng như khả năng đánh giá và quản lý rủi ro.
- Tư vấn và hỗ trợ đầu tư: Khách hàng có thể nhận được tư vấn đầu tư từ các đại lý, nhà giao dịch chứng khoán. Dựa trên dữ liệu nghiên cứu về thị trường, họ đưa ra khuyến nghị và phân tích xem nên mua, bán hay giữ chứng khoán. Mục đích hỗ trợ khách hàng có quyết định đúng đắn, đảm bảo tối ưu hóa lợi nhuận.
- Quản lý rủi ro: Quản lý rủi ro là điều cần thiết đối với các Dealers trong quá trình giao dịch chứng khoán. Họ phải đánh giá và quản lý rủi ro liên quan đến biến động giá cổ phiếu, biến động thị trường và các yếu tố khác có thể ảnh hưởng đến lợi nhuận. Quản lý rủi ro thúc đẩy sự ổn định và bảo vệ lợi ích của khách hàng.
- Tuân thủ quy định pháp luật: Các đại lý chứng khoán phải tuân thủ các quy định của cơ quan quản lý chứng khoán và tổ chức tài chính. Khi thực hiện giao dịch chứng khoán, họ phải tuân thủ các yêu cầu về thời gian, chi phí, báo cáo và thông tin. Điều này đảm bảo các giao dịch chứng khoán được minh bạch và công bằng.
Các Dealers đóng một vai trò quan trọng trong việc thiết lập và duy trì hoạt động chứng khoán an toàn, minh bạch và hiệu quả cho khách hàng của họ. Đồng thời, nâng cao khả năng cạnh tranh của thị trường chứng khoán
Vai trò của các đại lý chứng khoán – Dealers
Dealers còn được gọi là đại lý chứng khoán hay người môi giới chứng khoán. Họ là những cá nhân hoặc tổ chức đóng vai trò trung gian trên thị trường chứng khoán. Công việc của Dealers là mua và bán chứng khoán cho khách hàng, cụ thể như sau:
- Người môi giới giao dịch: Dealers đóng vai trò trung gian và kết nối giữa người mua bán chứng khoán. Họ thực hiện các hoạt động giao dịch chứng khoán dựa trên nhu cầu của khách hàng đồng thời đảm bảo hiệu quả và tốc độ giao dịch.
- Thiết lập thị trường: Các nhà kinh doanh giúp tạo ra thị trường chứng khoán bằng cách cung cấp chứng khoán để mua bán và cân bằng cung cầu. Điều này thúc đẩy tính thanh khoản của thị trường và giúp các nhà đầu tư mua bán chứng khoán dễ dàng hơn.
- Cung cấp thông tin và tư vấn đầu tư: Khách hàng có thể nhận được lời khuyên và thông tin từ các Dealers về cơ hội đầu tư, xu hướng thị trường, dòng tiền và các vấn đề khác liên quan đến chứng khoán. Họ hỗ trợ khách hàng hiểu được những rủi ro và lợi ích của việc đầu tư và đưa ra lời khuyên đúng đắn.
- Quản lý rủi ro hiệu quả: Người môi giới chứng khoán phải có kỹ năng quản lý rủi ro trong quá trình giao dịch để đảm bảo hoạt động mua bán an toàn, đúng với quy định của cơ quan quản lý, tổ chức tài chính.
- Phân phối và tài trợ chứng khoán: Các đại lý có khả năng tài trợ và phân phối chứng khoán mới được giới thiệu ra thị trường. Điều này nghĩa là họ phải tìm kiếm những khách hàng tiềm năng cũng như đưa ra những phương án đầu tư hợp lý để huy động vốn cho công ty.
Cách thức hoạt động của Dealers
- Dealers sẽ tính phí hoa hồng hoặc phí giao dịch dựa trên lệnh mua và bán của khách hàng.
- Dealers đóng vai trò là một nhà môi giới kỹ thuật số hoặc trực tuyến tính phí hoa hồng khi đặt lệnh mua và bán.
Một đại lý đa dịch vụ có thể cung cấp lời khuyên và giải pháp đầu tư cho danh mục khách hàng tiềm năng. - Một số đại lý chỉ thực hiện các lệnh giao dịch cho khách hàng, không đưa ra lời khuyên, giải pháp hoặc thông tin khác liên quan đến thị trường.
Ngoài ra, các Dealers cũng đóng vai trò là nhà môi giới, nên họ được gọi là Broker Dealers. Quy mô của các Broker Dealers này thường bắt nguồn từ các doanh nghiệp độc lập nhỏ đến các công ty con của các tập đoàn lớn. Do đó, các Broker Dealers thường cung cấp cả hai dịch vụ, tùy thuộc vào hoàn cảnh, quy mô thị trường, loại hình và tính bảo mật của sản phẩm đầu tư.
So sánh Dealers và Broker
Dealers và Broker là hai thuật ngữ thường được sử dụng trong thị trường ngoại hối và chứng khoán. Mặc dù cả hai đều có các tính năng tương tự nhau nhưng sự khác biệt chính giữa nhà môi giới và đại lý là vai trò thị trường của họ và số vốn cần thiết.
Một điểm khác biệt giữa hai loại hình dịch vụ này là cách tính phí. Dealers là chủ tài khoản nên tính phí đánh dấu khi bán hàng tồn kho của mình. Trong khi, Broker tính phí hoa hồng khi thực hiện giao dịch thay cho khách hàng.
Bảng so sánh giữa Dealers và Broker:
| Dealers | Broker | |
| Khái niệm | Dealers thay mặt khách hàng thực hiện giao dịch kinh doanh. | Broker là người trung gian thực hiện giao dịch thay mặt cho khách hàng. |
| Vai trò | Dealers là người mua, bán chứng khoán trên tài khoản của mình. | Broker là người sẽ mua bán chứng khoán cho khách hàng của họ. |
| Quyền quyết định | Dealers có tất cả quyền quyết định liên quan đến việc mua và bán chứng khoán. | Broker rất ít quyền tự do quyết định giao dịch. |
| Kinh nghiệm | Dealers là người có kinh nghiệm chuyên sâu trong tất cả lĩnh vực đầu tư. | Broker chỉ có ít kinh nghiệm trong lĩnh vực chứng khoán. |
| Hoa hồng | Dealers không có hoa hồng vì là người đứng đầu tài khoản. | Broker thường được trả hoa hồng cho giao dịch kinh doanh. |
Ưu điểm và nhược điểm của Dealers
Mặc dù trở thành Dealers mang lại thu nhập cao, nhưng có một số ưu điểm và nhược điểm cần xem xét, đó là:
Ưu điểm
- Dealers có khả năng kiếm được nhiều tiền
- Thích hợp với những người có kỹ năng chuyên môn tốt
- Dealers là người phải có kiến thức sâu rộng về thị trường chứng khoán
Nhược điểm
- Môi trường làm việc cực kỳ cạnh tranh.
- Tốn nhiều thời gian để nghiên cứu và tìm hiểu thị trường
- Kỹ năng xử lý tình huống và giải quyết vấn đề tốt
- Do sự gia tăng của các công cụ trực tuyến và đối thủ cạnh tranh, rất khó để xây dựng cơ sở khách hàng.
Một số câu hỏi liên quan đến Dealers
Làm thế nào để trở thành một Dealers hợp pháp?
Để trở thành Dealers hợp pháp và uy tín, bạn phải đăng ký với FINRA và nhận được chứng nhận. Nó cũng phụ thuộc vào việc dịch vụ bạn cung cấp có đảm bảo chất lượng và sự hài lòng của khách hàng ở mức tốt nhất hay không.
Khi nào khách hàng cần Dealers cung cấp nhiều dịch vụ?
Khách hàng cần sử dụng dịch vụ của Dealers khi họ muốn được cung cấp thông tin và tư vấn, để đưa ra các quyết định giao dịch cũng như đánh giá và phân tích các khoản đầu tư mới dựa trên tình hình tài chính hiện tại của mình.
Không có bằng cấp có thể trở thành Dealers không?
Điều này hoàn toàn có thể. Nếu như bạn có kiến thức sâu rộng về giao dịch và hoạt động lâu năm trong thị trường chứng khoán, bạn có thể trở thành một Dealers độc lập. Tuy nhiên, trước tiên thì bạn cần tạo dựng được uy tín của mình để thu hút khách hàng.
Làm thế nào khi Dealers tác động dẫn đến thua lỗ?
Trong trường hợp các đại lý chứng khoán có hành động trái ngược với quyết định của khách hàng hoặc có tác động trực tiếp đến quyết định đó. Bạn có thể đưa ra cam kết bằng văn bản hoặc bất kỳ hình thức nào khác. Nếu có vấn đề phát sinh, bạn có thể dùng nó để yêu cầu Dealers bồi thường.
Như vậy, một Dealer giỏi được xác định bởi giá trị mà họ cung cấp cho khách hàng. Do đó, Dealer phải thường xuyên cập nhật kiến thức và kỹ năng chuyên môn của mình để có thể cạnh tranh tốt trên thị trường tài chính. Hy vọng, qua bài viết trader hiểu rõ hơn về Dealers là gì? Đừng quên truy cập Sanforexviet.com để cập nhật các bài viết mới nhất tại đây!