Cộng Hòa Síp Finantics tuyên bố là một nhà môi giới hợp pháp do CySEC quản lý, nhưng cơ quan tài chính đã đưa Finantics vào danh sách đen vì cáo buộc giả mạo thương hiệu hợp pháp để trục lợi từ các nhà đầu tư. Vậy Finantics lừa đảo đúng không? Cùng tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé!
- Đánh giá sàn AM Broker có uy tín không? Tất cả thông tin bạn cần biết
- Đánh giá sàn Anis Trading chi tiết nhất năm 2023
- Đánh giá sàn ARMO Broker. ARMO Broker lừa đảo?
- Đánh giá sàn ASX markets – Nên đầu tư vào ASX markets hay không?
Finantics lừa đảo đúng không?
Finatics tự xưng là một nhà môi giới Forex và CFD hợp pháp được quản lý bởi Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Cộng hòa Síp (CySEC). Tuy nhiên, có một công ty tài chính khác được gọi là Argus Stockbrokers Ltd được CySEC cấp phép và hiện đang vận hành thương hiệu môi giới ArgusFX.
Finatics không có liên kết gì với Argus Stockbrokers Ltd mà chỉ đơn giản là khai thác danh tiếng hợp pháp của công ty này để lừa gạt các nhà đầu tư mới và những người tham gia thị trường tài chính thiếu kinh nghiệm. Tuy nhiên, cơ quan CySEC đã đưa ra một cảnh báo lừa đảo chính thức chống lại bản sao Finatics.
Do đó, trước khi gửi tiền, các nhà đầu tư nên điều tra tính hợp pháp của bất kỳ nhà môi giới nào. Vì CySEC nổi tiếng là cơ quan quản lý tài chính với những quy định nghiêm ngặt như vốn đầu tư tối thiểu là 730 000 EUR, đảm bảo sự ổn định tài chính của công ty.
Hơn nữa, nhà môi giới phải tách tài khoản của khách hàng khỏi quỹ hoạt động của công ty và gửi vào một trong những ngân hàng lớn trên thế giới. Do đó, tiền của nhà đầu tư sẽ được bảo vệ nếu nhà môi giới phá sản.
Vì lý do đó mà rất nhiều sàn Forex Scam đã lợi dụng danh tiếng của CySEC nhằm xây dựng lòng tin với khách hàng, để lừa đảo họ.
Nền tảng giao dịch qua trung gian
Finantics giới thiệu nền tảng MT4 đầy đủ tính năng theo tiêu chuẩn ngành. Tuy nhiên, điều này chứng tỏ rằng Finantics lừa đảo vì phần mềm này không được đăng ký dưới tên Finantics mà bởi một bên thứ ba, Algo trade limited.
Algo trade Limited là một công ty đã đăng ký tại Seychelles, cung cấp phần mềm giao dịch cho các nhà môi giới giả mạo. Đây cũng là quốc gia có nhiều quy định lỏng lẻo và nhiều nhà môi giới Forex Scam nhất.
Không cung cấp thông tin về chi phí, tài khoản giao dịch
Trang web của nhà môi giới hợp pháp thường tiết lộ rõ ràng các loại tài khoản giao dịch phù hợp với phong cách đầu tư của khách hàng, cũng như các thông số giao dịch bao gồm: Tiền ký quỹ, chênh lệch, hoa hồng, phương thức khớp lệnh, công cụ tài chính và đòn bẩy.
Tuy nhiên, thông tin đó không có sẵn cho Finantics. Nhà môi giới chỉ hứa hẹn mức chênh lệch thấp và khoản tiền gửi tối thiểu là 200 USD. Đây là một dấu hiệu cảnh báo rằng Finantics lừa đảo, bởi vì các nhà đầu tư có thể mở tài khoản với các thương hiệu môi giới có uy tín với số tiền gửi thấp hơn.
Đòn bẩy có rủi ro cao
Đòn bẩy trên nền tảng MT4 được đặt ở mức 1:400, cao hơn nhiều so với những gì CySEC hoặc bất kỳ cơ quan quản lý nào khác cho phép. Hơn nữa, các Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu u (ESMA) và cơ quan quản lý của EU, giới hạn tỷ lệ đòn bẩy ở mức 1:30 hoặc thấp hơn đối với các cặp tiền tệ chính, có tính biến động cao trên thị trường.
Đòn bẩy làm tăng lợi nhuận cho các nhà đầu tư đồng thời làm tăng rủi ro thua lỗ lớn. Nhận thức được những rủi ro liên quan đến đòn bẩy, các tổ chức tài chính hàng đầu thế giới hạn chế đòn bẩy đối với các nhà đầu tư nhỏ lẻ. Với những nhà môi giới lừa đảo như Finantics, đây là cơ hội tốt để họ kiếm tiền từ các nhà đầu tư.
Hình thức thanh toán hạn chế
Nhà đầu tư chỉ có thể tìm thấy thông tin chi tiết giữa các ngân hàng Ấn Độ và logo ngân hàng Việt Nam trên trang web Finantics. Nhà môi giới có sẵn bằng tiếng Việt và tiếng Anh, cho thấy đối tượng mục tiêu của Finantics chủ yếu đến từ các thị trường này.
Nhà môi giới tuyên bố chỉ tính phí rút tiền 4%, nhưng không có gì đảm bảo rằng các nhà giao dịch sẽ rút tiền sau khi họ đã đầu tư vào Finantics hoặc họ sẽ phải chịu các điều khoản và chi phí vô lý khi yêu cầu rút tiền.
Tuy nhiên, khi tài khoản đã nhận được tiền thưởng, khách hàng chỉ có thể rút tiền sau khi đáp ứng yêu cầu về khối lượng giao dịch cao. Ví dụ: Nếu một nhà đầu tư nhận được tiền thưởng trị giá 10.000 USD, họ phải giao dịch 5.000 Lô tiêu chuẩn, tương đương với hơn 500 triệu đơn vị tiền tệ. Đây còn được gọi là cái bẫy của kẻ lừa đảo nhằm ngăn chặn nhà đầu tư rút tiền.
Vì nhà môi giới nằm trong danh sách đen của cơ quan tài chính CySEC nên thông tin Finantics lừa đảo là hoàn toàn chính xác. Để bảo vệ tài sản của mình, các nhà đầu tư nên thận trọng và tránh giao dịch tại đây. Nhà đầu tư có thể tham khảo các sàn Forex uy tín trong Sanuytin.com để chọn được broker thích hợp với mình. Chúc trader thành công.
