Giao dịch Forex mang lại rất nhiều cơ hội cho nhà đầu tư và đây cũng là một thị trường đầy rủi ro, đặc biệt các nhà giao dịch phải luôn cảnh giác với các vị trí của họ. Xét cho cùng, thành công hay thất bại đều phụ thuộc vào công cụ tính lợi nhuận Forex trong các giao dịch của nhà đầu tư.

Điều quan trọng là các nhà giao dịch phải hiểu rõ ràng về P&L của họ vì nó ảnh hưởng trực tiếp đến số dư ký quỹ mà họ có trong tài khoản giao dịch của mình. Nếu giá đi ngược lại với bạn, số dư ký quỹ của bạn sẽ giảm và bạn sẽ có ít tiền hơn để giao dịch.

• TradingView là gì? Cách sử dụng TradingView chi tiết nhất
• Trái phiếu Bond là gì? Có nên đầu tư vào trái phiếu hiện nay không?
• Trailing stop là gì? Cách dùng Trailing stop Binance
• Tranchess là gì? Đánh giá về dự án và đồng CHESS coin

Khi nào nên tính lợi nhuận Forex?

Lợi nhuận ngoại hối sẽ được tính 2 lần: Một lần trước khi giao dịch và một lần sau khi hoàn thành giao dịch. Các giao dịch của nhà đầu tư sẽ được đánh dấu để phân phối theo thời gian thực ra thị trường. Lợi nhuận và thua lỗ của nhà đầu tư sẽ không được thực hiện trong giao dịch tại thời điểm này và nếu giao dịch vẫn mở, bạn có quyền hủy lệnh bất kỳ lúc nào.

Giá thị trường được xác định là giá trị mà tại đó nhà giao dịch đóng lệnh. Nếu nhà đầu tư ở vị thế mua, thị trường có thể được đánh dấu ở mức giá mà nhà đầu tư có thể bán, và nếu nhà đầu tư ở vị thế bán, thị trường có thể được đánh dấu ở mức giá được sử dụng để đóng vị thế. Điểm chốt lời và điểm dừng lỗ được xác định sau khi đóng vị thế.

Lợi nhuận ngoại hối được tính trên số dư ký quỹ cuối cùng của nhà đầu tư, là tổng của số tiền ký quỹ ban đầu cộng với lãi và lỗ đã thực hiện cộng với lãi và lỗ chưa thực hiện.

Nếu ghi nhận lãi hoặc lỗ, số dư ký quỹ ban đầu sẽ tăng lên và ngược lại, nếu lỗ được ghi nhận, số dư ký quỹ sẽ giảm. Các khoản lãi và lỗ chưa thực hiện cũng có thể có tác động đến số dư ký quỹ hiện tại do sự biến động thường xuyên của giá đầu tư.

Cách hoạt động của công cụ tính lợi nhuận Forex?

Trước khi tham gia vào một vị thế giao dịch, điều quan trọng là phải hiểu số vốn bạn có thể kiếm được hoặc mất dựa trên kết quả giao dịch của bạn. Công cụ tính lợi nhuận Forex là một công cụ cho phép bạn tính toán lãi/lỗ một cách nhanh chóng và hiệu quả.

Để xác định lãi hoặc lỗ tiềm năng trong một giao dịch, nhà đầu tư chỉ cần bắt đầu mua và bán bằng cách chọn cặp tiền tệ ưa thích của họ. Sau khi nhập giá mở cửa và đóng cửa, bạn có thể xem kết quả bằng cách chọn loại tiền tệ.

Cách tính lợi nhuận Forex khi thực hiện lệnh

Hiểu giá trị pip và quy mô vị thế sẽ giúp bạn hiểu cách tính lợi nhuận trong Forex. Tuy nhiên, để tính giá trị lãi/lỗ cuối cùng, bạn phải tính đến tỷ giá hoán đổi (nếu các vị thế mở vẫn hoạt động qua đêm (sau 5 giờ chiều EST) và hoa hồng.

Một khái niệm quan trọng khác cần nắm bắt là giao dịch thắng hoặc thua được xác định bởi lãi/lỗ chưa thực hiện (lãi hoặc lỗ tiềm năng) nếu vị thế không được thanh lý. Để nhận ra lãi hoặc lỗ trong tài khoản giao dịch của mình, bạn phải đóng một vị thế. Sau đó, bạn có thể tính toán lãi hoặc lỗ của mình.

Tính toán cơ bản đòi hỏi phải nhân kích thước vị thế (số lượng đơn vị được giao dịch) với chuyển động của pip hoặc đơn giản là nhân giá trị pip với chuyển động của pip. Mặc dù nhiều người đánh giá cao sự tiện lợi của máy tính Forex nhưng việc hiểu được các động lực cơ bản vẫn quan trọng hơn nhiều.

Một số ví dụ cụ thể như sau:

Trường hợp 1: Tính lợi nhuận dựa trên tỷ giá của cặp tiền tệ

Hãy xem xét một cặp USD/JPY có giá 83.630/83.660, mà các nhà đầu tư sẽ phải trả khoảng 300.000 USD. Hiện tại, các vị thế mở được tính ở mức giá bán (Ask) là 83.660.

• Khi đó, bạn nhận được: 300.000 USD * 83.660 = 25.098.000 JPY

=> Nếu bạn mua với mức giá 300.000 USD và bán khoảng 25.098.000 JPY

Trường hợp, tỷ giá USD/JPY sẽ là 86.200/86.230 và nhà đầu tư sẽ bán 300.000 USD với giá mua (Bid) là 86.200.

• Khi đó, bạn nhận được: 300.000 USD * 86.200 = 25.860.000 JPY
• Vào thời điểm này, các nhà đầu tư đã mua 300.000 USD với giá 25.098.000 JPY và bán 300.000 USD với giá 25.860.000 JPY.

=> Lợi nhuận nhận được của nhà đầu tư như sau: 25.860.000 – 25.098.000 = 762.000 JPY.

• Lúc này, bạn chỉ cần quy đổi số Yên trên sang USD như sau: 762.000 JPY/86.200 = 8.839 USD

Trường hợp 2: Tính lợi nhuận dựa trên thông số thị trường hiện tại

Đối với các cặp tiền tệ EUR/USD, GBP/USD, NZD/USD, AUD/USD,.. cách tính Forex như sau:

Lợi nhuận = Chênh lệch tỷ giá x Số lot x Giá trị hợp đồng của 1 lot (USD)

• Ví dụ: Đơn vị đo lường tiêu chuẩn cho 1 microlit ngoại tệ là 1000. Nếu bạn mở lệnh mua với 0,10 microlot EUR/USD >> Lợi nhuận = (1.107811.10750) x 0,10 x 1000 = 0,03 USD.

Đối với các cặp tiền tệ như USD/JPY, USD/CAD, GBP/CAD,…tốt nhất bạn nên tiếp tục tính toán theo công thức trên nhưng sử dụng loại tiền tệ sau làm đơn vị tính. Đặc biệt, để quy đổi sang USD bạn phải thực hiện thêm một bước tính toán cuối cùng.

• Ví dụ: Bạn đặt lệnh bán 0,1 micro lot EUR/HKD >> Lợi nhuận = (8,67365 – 8,67017) x 0,10 x 1000 = 0,34 HKD.

=> Dựa trên tỷ giá hối đoái EUR/HKD = 8,67365 >> 0,34 HKD có giá trị khoảng 0.04 EUR – đây là một trong những lợi nhuận mà nhà đầu tư kiếm được trong trường hợp này.

Cách tính Forex bằng máy tính

Tất cả các loại máy tính giao dịch ngoại hối (Forex) và CFD đều được tích hợp sẵn trong phần mềm giao dịch của nền tảng hoặc có sẵn miễn phí trên nhiều trang web. Dựa trên máy tính này, nhà đầu tư có thể thực hiện công thức tính ký quỹ Forex như sau:

Công thức tính ký quỹ = Khối lượng x (Khối lượng hợp đồng/đòn bẩy)

• Ước tính và dự báo kết quả của lãi và lỗ lệnh
• So sánh kết quả để xem giá mở và đóng cửa khác nhau như thế nào
• Xác định lợi nhuận cần thiết cho lệnh

Ví dụ: Trong cặp USD/JPY, khi nhà đầu tư mua 1 lô ở mức giá 112,25, điểm chốt lời là 112,85, lợi nhuận nhận được là 60 pips, tương đương với $534.

P/L = (Giá lợi nhuận mục tiêu – Giá đầu vào) x Kích thước lô

• Để tính lợi nhuận giao dịch cho EUR/USD với giá vào lệnh là 1,1425 và lợi nhuận mục tiêu là 1,1485 >> Bạn áp dụng công thức tính lợi nhuận ngoại hối trên như sau: (1,1485 – 1,1425) x 100.000 = 600 USD.

Trường hợp, tính theo giá trị JPY, bạn sẽ thực hiện thêm 1 bước nữa để quy đổi sang USD như sau:

P/L = ([Giá lợi nhuận mục tiêu – Giá đầu vào] x Kích thước lô) : FX

Trong ví dụ trên, giá trị của P/L: (112,85 – 112,25) * 100,00 = 60.000 yên

• Sau đó đổi thành USD = 60.000 : 112,45 = $534.

Ngoài ra, với cách tính lợi nhuận Forex này, nhà đầu tư cũng có thể sử dụng máy tính miễn phí này để xác định lợi nhuận mục tiêu và điểm dừng lỗ trên các giao dịch.

Một số lưu ý khi thực hiện tính lời hoặc lỗ trong Forex

Công cụ tính lợi nhuận Forex rất cần thiết cho quá trình giao dịch của bạn. Tuy nhiên, cần lưu ý các vấn đề sau khi tính toán lãi và lỗ giao dịch:

• Hiểu rõ cơ chế giao dịch: Để bắt đầu tính lời hoặc lỗ, bạn phải hiểu cách hoạt động của giao dịch ngoại hối, bao gồm tỷ giá hối đoái và cách mở và đóng các vị thế.
• Sử dụng lệnh chốt lời và cắt lỗ: Để quản lý rủi ro và lợi nhuận của bạn, hãy sử dụng các loại lệnh thị trường như lệnh dừng lỗ và chốt lời. Điều này cho phép bạn kiểm soát thua lỗ cũng như nâng cao tỷ lệ thành công.
• Chênh lệch giữa giá mua và giá bán: Bạn phải hiểu giá mua (Bid) và giá bán (Ask) của loại tiền bạn đang giao dịch. Việc lời hoặc lỗ sẽ phụ thuộc vào sự chênh lệch giữa giá mua và giá bán của các cặp tiền tệ trên thị trường.
• Tính toán tỷ lệ đòn bẩy: Khi giao dịch ngoại hối với đòn bẩy, bạn phải tính toán lãi/lỗ của mình dựa trên số tiền đầu tư thực tế. Đòn bẩy có thể tăng lợi nhuận nhưng nó cũng kèm theo nguy cơ thua lỗ cao hơn lợi nhuận.
• Theo dõi tin tức và sự kiện: Tin tức và sự kiện kinh tế có thể có tác động đến thị trường ngoại hối. Trước khi giao dịch, bạn hãy luôn cập nhật những tin tức kinh tế quan trọng và các sự kiện có ảnh hưởng mạnh đến thị trường tiền tệ.
• Quản lý rủi ro: Xác định khả năng chấp nhận thua lỗ của bạn trước khi bắt đầu giao dịch và tuân thủ theo nguyên tắc quản lý rủi ro.
• Chi phí giao dịch: Để tính toán lợi nhuận ngoại hối hiệu quả, bạn nên xem xét các chi phí giao dịch như chênh lệch giá, phí đòn bẩy (Swap) và phí giao dịch từ nhà môi giới. Điều này có thể có thể ảnh hưởng đến quá trình tính lời/lỗ của bạn.
• Học hỏi từ kinh nghiệm giao dịch: Bạn nên thường xuyên ghi nhật ký giao dịch để theo dõi hoạt động giao dịch của mình và rút kinh nghiệm từ những sai lầm để có thể điều chỉnh chiến lược giao dịch hiệu quả hơn.
• Nâng cao kiến thức chuyên môn: Thị trường ngoại hối thay đổi liên tục. Do đó, việc bạn cập nhật kiến thức và thực hành thường xuyên nhằm cải thiện kỹ năng phân tích, giao dịch có kỉ luật cũng như xây dựng chiến lược hợp lý sẽ hạn chế được rủi ro không đáng có khi đầu tư.

Kết luận

Thay vì thực hiện tính lời lỗ trong Forex theo cách thủ động thì tất cả nhà môi giới đều cung cấp công cụ tính lợi nhuận Forex tự động cho giao dịch của bạn. Tuy nhiên, điều quan trọng là bạn phải hiểu các tính toán lợi nhuận Forex và thua lỗ, vì bạn sẽ phải tính toán P&L và các yêu cầu ký quỹ trong khi cấu trúc giao dịch của mình ngay cả trước khi bạn thực sự tham gia giao dịch.

Tùy thuộc vào mức độ đòn bẩy mà tài khoản giao dịch của bạn cung cấp, bạn có thể tính toán số tiền ký quỹ cần thiết để giữ một vị trí. Ví dụ: nếu bạn có đòn bẩy 100:1, bạn sẽ yêu cầu số tiền ký quỹ là 1.000 đô la để mở vị trí lô tiêu chuẩn là 100.000 USD/CHF. Hiểu rõ ràng về số tiền đang bị đe dọa trong mỗi giao dịch sẽ giúp bạn quản lý rủi ro của mình một cách hiệu quả nhất. Đừng quên theo dõi Sanuytin.vn để cập nhật các bài viết hướng dẫn mới nhất tại đây nhé! Chúc nhà đầu tư thành công.